2021-10-18 21:17:21
近年来，资本市场不断走向高速和成熟化发展，专业的资产管理机构能力日益凸显，财富管理的市场不断壮大。伴随基金产品发行火爆、明星基金经理频频出圈，基金投资也已成为居民理财和养老投资的重要方式之一。
据中国证券投资基金业协会数据显示，截至2020年末，居民持有53%的公募基金资产。公募基金场外投资者有效账户中，个人投资者账户数达到11.85亿个；私募基金投资者中，个人投资者数量占比超过八成，投资金额占比接近两成。在较高的覆盖面之下，基金投资背后的困惑也日益增多，许多投资者在面对市场波动时，普遍出现了焦虑、疑惑和不安等情况。
为解答基民内心投资困惑、树立长期理性的投资理念、全方位提升理财技能，中国证券投资基金业协会携手社、各地政府及地方证监局、证券公司优秀投教基地、基金公司等多家单位共同打造“我为群众说投资”投教大讲堂系列活动，邀请基金行业权威专家和专业人士分享基金投资知识、为投资者答疑解惑。
10月14日下午，“我为群众说投资”投教大讲堂系列活动首站安徽芜湖站于雨耕山安信证券投资者教育基地顺利开幕。
中国证券投资基金业协会副秘书长黄丽萍、安徽证监局副局长柳艺、芜湖市政府办一级调研员丁亚敏、社总编辑兼总经理史月萍、芜湖市镜湖区区委常委、常务副区长韩永强、安信证券副总裁廖笑非先后发表致辞并为投教大讲堂系列活动献上祝福。
中国证券投资基金业协会副秘书长黄丽萍表示，基金行业快速发展，在服务居民理财、支持实体经济发展、构建发展格局等方面发挥着重要作用。基金行业承载亿万民众的财富梦想，为数千万普通家庭、数十万高净值人群提供专业资产管理服务，已成为居民理财和养老金融服务的中坚力量。
黄丽萍指出，推动高质量发展、促进共同富裕的长期战略目标对投资者教育工作提出了更高要求。投资者教育不仅有助于提升居民财富保值增值能力，也有助于改善资本市场的投资者结构和投资文化，个人投资者数量多，需求差异大，投教工作亟待科学统筹、提高针对性，加强对三四线城市居民理财需求、老年群体养老金融需求、年轻人群基金投资需求等群体投资者教育工作力度，推动基金投资向以上这些群体普及。
黄丽萍表示，为更好地发挥基金行业财富管理功能，全面掌握基金投资者画像，做好基金专业知识普及工作，切实维护基金投资者合法权益，提升基金投资者获得感，中国证券投资基金业协会将进一步加强投资者教育工作：
一是贴近群众现实需要，普及基金专业知识、传播理性投资理念，提升居民理财金融素养，帮助投资者更好地认识和管理投资风险，培养理性健康的投资行为；二是创新投资者教育工作形式，借助媒体平台的传播优势，提升投资者教育活动的覆盖面和影响力；三是“点”“面”结合，联合地方证监局、地方协会、地方投资者教育基地等支持单位，组织市场专业力量共同推进投资者教育工作，提升投资者教育活动的专业性，形成投资者教育合力。
社总编辑兼总经理史月萍在活动现场分享了一次由和基金公司共同组织调研、覆盖万人的基民调查结果，通过基金收益与基民收益情况的鲜明对比，反映出“对净值关注越高、持有期越短的投资者，投资收益越差”的真实投资画像。开展这场投资大讲堂系列活动，目标是让广大投资者更加了解基金公司、了解基金经理，规避因短期行为导致的投资风险，缩小投资收益的反差，建立持有人与财富管理机构“双赢”的局面。
专业媒体正在成为推动基金投资者教育发展的重要平台。史月萍表示，希望能够和监管部门、专业机构一起，以更加创新、生动的表现形式及传播手段，将基金公司、基金经理和基金知识介绍给投资者，同时也把广大投资者在投资中的所疑所惑所感所悟所需传递给基金公司。借助专业媒体平台的传播力和基金专业人士的知识与智慧，一起提升投资者的体验，增强投资者的信心和信任，为权益基金的发展做出努力。
随后，现场嘉宾共同上台见证了“我为群众说投资”投教大讲堂系列活动的正式启动。
在正式演讲环节，东方红资产管理渠道发展部总经理邹辰、兴证全球资本（上海）副总经理郭隆建两位嘉宾，以“基金投资是一场马拉松”为主题进行知识分享和专业解读。
邹辰以近15年来房价变迁与基金收益做对比，发现在两者基本相当的前提下，配置偏股型基金的基民收益却产生了较大偏差，进而引出本次演讲的主题。
邹辰指出，大部分人买基金通常有三个误区，一是追涨杀跌，二是用短期去预测未来，三是厌恶波动。对于第三点，邹辰认为要从认知上根本改变，波动是难免的，但我们能通过有效配置控制波动在预期范围内。
邹辰认为，明确投资目标、知晓需要战胜哪些指标是投资的前提，其次是用正确的方式去持有，而不是一味追求大牛基。投资基金当中，要具备一种延迟满足的能力。类比人生中的各个阶段，跌宕起伏的人生拉长来看或许是一条坦途。同样的，投资过程中面对市场上的诸多起伏变化，长期或许是唯一的答案。
邹辰以一句话作为结尾向投资者揭示朴素的投资理念：“种一棵树最好的时间是10年前，其次是现在。”希望投资者能保持坚定信念，给投资以时间和耐心，相信复利的积累会给我们真诚回馈。
面对股市中的“一九”、“二八”现象，相较于大部分基民亏钱的情况，公募基金从各个维度均体现出一定优势。那么，到底为什么需要选择合适的基金管理人来帮助自己做投资呢？
术业有专攻。郭隆建认为，公募基金经理管理着重大的资产，肩负重大的责任，他们理应是学习能力、研究能力、专业能力最强的一批人。这也是他坚持认为理财一定要选择专家理财的原因之一。
不过，郭隆建指出，委托专业机构代为理财并不是坐享其成，一定要放在如何选择适合自己的基金产品，如何选择值得信赖的基金管理人，如何选择一个可以放心持有的基金经理打理你的产品上。
此外，面对市场风险时，郭隆建建议投资者，不要等到市场大跌才想到出离场，而应该在核心资产高涨的时候就应该警惕风险已经发生。投资者要避免赌徒心理，做到在眼红的时候离场，在别人恐惧的时候进场。
主题演讲后，不少投资者就如何在不同市场行情下做好基金配置、规避投资风险减少损失、解决投资波动带来的内心焦虑、如何克服短期择时焦虑等问题上提出了自己的困惑。同时粉丝会也将线上观众有关如何把握赎回机会、规避投资陷阱、如何实现长期持有等问题在活动现场进行了提问。两位嘉宾也针对现场观众以及线上征集的基民疑问进行了互动解答。
值得注意的是，本次投教大讲堂系列活动的亮点之一，采用了线下讲堂、线上直播、社群问答、专区点播等多种方式共同进行，让数百万投资者观众和基金专业人士云端见面、在线互动，用融媒体、全矩阵的传播方式来做投资者教育活动，真正实现“为群众办实事”。
视频号、官方、官方微博等全媒体平台、机会宝，以及腾讯视频、搜狐财经、新浪财经、百家号、N视频等超过20个平台进行同步播放，超27万人共同观看这场投教活动，辐射人群超百万。此外，还开设“我为群众说投资”投教大讲堂H5页面专区，通过文字、图片、视频等多媒体方式记录活动精彩时刻。
投资金句
即便是最优秀的基金，配置的也是这些挖掘出来的大牛股，因为大牛股自身的波动，所以基金的波动是难以避免的。只能通过有效配置把这些波动降低。（邹辰）
投资当中最大的风险就是权益资产配置不足，大部分人权益资产也就是股票基金这类资产配置比例不足10%，更别提50%，长期来看很难抵御M2的增速。M2不断在侵蚀我们钱袋子的购买力，所以这个才是投资当中面临的最大的风险。（邹辰）
买基金的目标根本就不是发现大牛基，跟买股票目标不是发现大牛股是一样的。发现了而不用正确的方式去持有它，你也赚不到这个钱。（邹辰）
投资基金很简单，第一做好配置，第二长线持有。不要频繁地去看它的净值，你越频繁看这个净值，你离市场越近，你离收益越远。（邹辰）
投资理财就是以合适的价格找到未来能够带来持续增长的优秀公司。（郭隆建）
长期投资不是盲目的被动投资，不能简单等同于长期和满仓持有。（郭隆建）
风险与收益是相伴相生的关系，随着收益的增长风险也在累积，伴着市场的下跌，风险也在逐步释放。（郭隆建）
在结构性行情里面，通过专业机构、专业基金公司的专业优势去选择并甄别好的资产，也能实现收益。这就是基金理财的基本前提。（郭隆建）
以下是基金君整理的全文：
投资是一辈子的事
邹辰：今天是一个比较特别的日子――九九重阳。我们都知道“九”在中国的传统文化当中代表着阳，那“重阳”两个“九”，跟“投资是一辈子的事“，其实意思差不多。投资是一辈子的事，我们要长长久久地在一起，我们要长长久久地关注这个领域。
重阳节在我们的传统当中也是非常吉利的一个日子。在这个日子跟大家有这样的交流，也是希望大家在未来的投资过程中能够有一个非常顺利如意的收获和结果。
投资是一辈子的事，这个主题其实是从2015年开始的。我们在那一年股灾2.0的时候，就开始在全国范围内做这种线下的东方红万里行的活动。而主要的契机就是，我们发现了过去“基金赚钱但是基民不赚钱”这样一个使我们困惑的事情。经过多年的实践，我们发现有一些认知上的点，只要认识到克服掉，就能够有效地解决这个问题。到现在我们已经开展了9900多场，接近1万场的活动。今天我跟大家汇报的主旨就是在基金投资当中怎样能够用好这个工具去赚到钱。
我先问一个问题，在座的大家如果回到15年前，大家最希望做的或者一定会去做的事情是什么？
观众：买房子。
邹辰：我再做一个调研，在座的之前做过基金投资的，举个手。有没有配置比例在50%以上的？除了房子以外，在可投资的金融资产当中，配置50%以上的有多少？
这是基金协会之前公布的一个数据，可以看到从2006年到2020年15年时间里，这几个大类资产每年平均的年化收益的大致水平。
